Gyvo pasitikėjimo formos gali padėti įvykdyti testamentą arba atšaukiamą gyvą pasitikėjimą. Šie dokumentai ne tik leidžia diktuoti, kas gaus jūsų palikimą jūsų mirties atveju, bet ir suteikia jūsų šeimai ramybę žinant, kad jie vykdo jūsų paskutinius norus.
Kaip naudoti šias formas
Toliau pateikti šablonai gali padėti sukurti testamentą arba atšaukiamą gyvenimo patiką. Šie šablonai skirti paprastiems, nesudėtingiems dvarams. Galite tinkinti juos, nurodydami, kas gaus jūsų materialųjį, asmeninį turtą ir likučius (visą kitą). Tiesiog įveskite reikiamą informaciją ir atsispausdinkite, kad pasirašytumėte pas notarą.
- Norėdami atsisiųsti formą, tiesiog spustelėkite norimo paveikslėlį. Taip atsidarys langelis, kuriame galėsite išsaugoti formą savo kompiuteryje. Tada galite atidaryti išsaugotą dokumentą iš savo kompiuterio ir jį modifikuoti pagal poreikį.
- Jei reikia pagalbos atsisiunčiant spausdinamus failus, peržiūrėkite šiuos naudingus patarimus.
- Jei kuriate atšaukiamą gyvenimo trestą, taip pat turėtumėte užpildyti Paskutinės valios ir Testamento šabloną ir testamento sąlygoje Likutis įtraukti patikos fondo, kaip gavėjo, pavadinimą.
Atšaukiamas gyvenimo pasitikėjimo pavyzdys
Atšaukiamas gyvas trestas yra dokumentas, sukurtas per davėjo (pasikūrusio asmens, kartais vadinamo patikėtoju) gyvavimo laikotarpį. Suteikėjas veikia kaip patikos fondo patikėtinis ir visą savo gyvavimo laikotarpį išlaiko visišką patikos turto kontrolę. Pastato davėjui mirus, likęs patikos turtas paskirstomas pagal patikėjimo sąlygas, panašiai kaip pagal paskutinę valią ir testamentą.
Gyvojo pasitikėjimo privalumai
Gyvas trestas yra patrauklus pasirinkimas žmonėms, turintiems didelį turtą, arba tiems, kurie nori, kad jų turto duomenys liktų privatūs. Skirtingai nuo testamento, atšaukiami patikos fondai netaikomi testamentui davėjui mirus, todėl patikėjimo dokumentas nėra viešinamas. Be to, testamento nepateikimas reiškia, kad jūsų turtui teks mažiau išlaidų, būtent advokato mokesčių, susijusių su turto administravimu.
Dar vienas gyvo tresto privalumas yra tai, kad jis leidžia pasirinkti, kas valdys pasitikėjimą, taigi ir jūsų finansus, jei tapsite neveiksniu ir negalėsite tvarkyti savo finansinių reikalų. Jei neturite dokumentų ir tampate neveiksnus, teismas turės paskirti ką nors tvarkyti jūsų reikalams, ir visada yra tikimybė, kad asmuo, kuris žengs į pareigas, nėra tas asmuo, kurį pasirinkote jūs.
Gyvo pasitikėjimo trūkumai
Didžiausias gyvo tresto trūkumas yra tas, kad turite nepamiršti perduoti visą savo turtą patikos fondui. Tai reiškia, kad turite atlikti savo būsto ir kito nekilnojamojo turto nuosavybės teisę į patikėjimo fondą, pakeisti transporto priemonių nuosavybės teises, pakeisti visų čekių, taupomųjų ir kitų investicinių sąskaitų savininką ir priskirti visą asmeninį turtą patikos fondui. Jei mirties metu turite turto savo vardu, yra tikimybė, kad patikėtinis turės patvirtinti jūsų palikimą, kad perduotų šį turtą patikos fondui.
Tai reiškia, kad nors ir sukūrėte patikos fondą, vis tiek turite įvykdyti paskutinę valią ir testamentą, jei pamiršite bet kokį turtą patikėti. Šis testamentas, žinomas kaip „perpildymo testamentas“, tiesiog palieka visą nuosavybę jūsų pasitikėjimui.
Atminkite, kad perdavus turtą į atšaukiamą patikėjimo fondą, nereikia mokėti federalinių ir valstijų turto mokesčių. Taip paprasčiausiai išvengiama testamento.
Paskutinė valia ir Testamentas
Testamentas yra teisinis dokumentas, kuriame nurodoma, kaip testatorė (testamentą įvykdęs asmuo) nori, kad jos turtas būtų paskirstytas mirus. Taip pat galite pasirinkti asmeninį atstovą arba vykdytoją, kuris tvarkytų jūsų turto administravimą. Jei mirštate be testamento, valstybės įstatymai nustato, kas gaus jūsų turtą ir kokiomis proporcijomis.
Jūsų testamentas turi būti jūsų pasirašytas bent dviejų liudytojų akivaizdoje ir patvirtintas notaro. Jei nepasirašote liudininkų akivaizdoje arba nepatvirtinate notaro testamento, jūsų asmeniniam atstovui vis tiek gali būti suteikta galimybė jį patvirtinti. Tačiau tam reikės brangių teismo procesų ir nėra garantijos, kad teismas tai pripažins – tai reiškia, kad jūsų turtas bus paskirstytas pagal valstybės įstatymus.
Valia privalumai
Daugumai žmonių testamentas yra gana paprastas dokumentas. Jei palikimas paprastas – visas turtas priklauso jūsų sutuoktiniui ar partneriui, o po jų – jūsų vaikams (ar panašiai mažam naudos gavėjų būriui), tiesioginis ir nepatikimas – vargu ar testamentas bus sudėtingas ar brangus.
Taip pat nereikia keisti nuosavybės teisės į bet kokį turtą, pavyzdžiui, jei sukuriate gyvą pasitikėjimą. Tai reiškia, kad nėra papildomų išlaidų, susijusių su testamento vykdymu, nes jums nereikės rengti ir pildyti aktų bei kitų nuosavybės dokumentų.
Testamento trūkumai
Priėmus testamentą, testamentas tampa viešu dokumentu. Tai reiškia, kad kiekvienas, norintis nuvykti į vietinį teismą, gali pasidaryti palikimo įrašą ir sužinoti, kam palikote (arba nepalikote) savo turtą ir kiek pinigų turėjote.
Taip pat daug lengviau ginčyti testamentą nei pasitikėjimą. Asmeninis atstovas turi pranešti mirusiojo artimiesiems (dažniausiai sutuoktiniui ir vaikams), kad palikimas priimamas paveldėti, ir kas yra turto gavėjai. Tai nėra problema, jei jūsų sutuoktinis ar vaikai ketina paveldėti jūsų turtą.
Jei jūsų sutuoktinis ar vaikai nepaveldės jūsų turto, įspėjimas artimiausiems giminaičiams gali būti problema, nes pranešime taip pat nurodomi naudos gavėjų vardai. Jūsų sūnus gali neapsidžiaugti matydamas, kad visą savo turtą palikote labdarai ir galite siekti jį užginčyti. Kita vertus, gyvo tresto patikėtinis neprivalo suteikti mirusiojo artimiesiems jokios informacijos apie tresto turto paskirstymą.
Turto planavimo advokato gavimas
Nei Paskutinės valios ir Testamento, nei Atšaukiamo gyvenimo pasitikėjimo šablonai nesukuria papildomų patikėjimo fondų nepilnamečiams, kurie gali gauti palikimą. Nors dokumentas suteikia asmeniniam atstovui arba patikėtiniui teisę sukurti patikėjimo fondą, kad būtų išlaikytas nepilnamečio palikimas, jei norite, kad jūsų vaiko palikimas būtų patikėtas, turėtumėte pasikonsultuoti su patyrusiu turto planavimo advokatu, kuris gali padėti sudaryti patikėjimo sutartį. kad atitiktų jūsų poreikius.
Taip pat galite pasinaudoti patikos fondais, jei esate vedęs ir turite vaikų iš ankstesnės santuokos. Patyręs nekilnojamojo turto planavimo advokatas gali padėti sudaryti patikos sutartį, kuri leistų jūsų dabartiniam sutuoktiniui gauti naudos iš jūsų turto ir didžioji jo dalis bus perduota jūsų vaikams jam mirus.
Šie šablonai taip pat nesuteikia jokios apsaugos, kad būtų išvengta federalinių ar valstijų nekilnojamojo turto mokesčių arba juos būtų galima sumažinti iki minimumo. Dauguma paprastų dvarų niekada nemokės turto mokesčių; 2015 m. federalinio turto mokesčio atleidimas yra 5,43 mln. USD, o tai reiškia, kad jūsų turtas mokės nekilnojamojo turto mokesčius tik tuo atveju, jei jo vertė viršys šią sumą. Tačiau jei turite nemažą turtą, turėsite pasikonsultuoti su patyrusiu turto planavimo advokatu.
Pradėkite planuoti dabar
Jei norite užtikrinti, kad mirus jūsų turtas būtų paskirstytas pagal jūsų pageidavimus, turite pradėti planuoti jau dabar. Šie nemokami šablonai gali padėti susitvarkyti reikalus ir suteikti jums bei jūsų šeimai ramybę.
